Lấy tiền khách hàng đi đầu tư, long short, đòn bẩy xx, khi thị trường gấu thắng thế dẫn đến bị gọi ký quỹ, chặn người dùng rút tiền đủ kiểu… Trong lúc thị trường bò đang thắng thế, uptrend thì mọi việc chẳng có gì để nói, đến lúc downtrend, ngủ đông thì ai trắng, ai đen, ai gian lận, ai tráo trở, tất cả đều lộ mặt.
Babel Finance là cái tên tiếp theo được đưa vào blacklist cộng đồng crypto trên toàn thế giới.
- Babel Finance đã mất 8.000 BTC và 56.000 ETH trong giao dịch độc quyền bằng tiền của khách hàng.
- Công ty đang gặp khó khăn hiện đang tìm cách chuyển hàng trăm triệu đô la nợ thành vốn chủ sở hữu và huy động thêm vốn trong một cơ sở tín dụng quay vòng.
Babel Finance, công ty cho vay tiền điện tử đang gặp khó khăn ở châu Á đã đột ngột dừng việc rút tiền của khách hàng vào tháng trước, đã bị lỗ nặng do giao dịch độc quyền với quỹ của khách hàng.
Vào tháng 7 năm 2022, tiết lộ rằng Babel Finance đã mất hơn 280 triệu đô la bitcoin (BTC) và ether (ETH) do lỗi giao dịch độc quyền của nó. Cụ thể, nó đã mất khoảng 8.000 BTC và 56.000 ETH vào tháng 6 sau khi đối mặt với việc thanh lý do thị trường suy thoái đáng kể.
“Trong tuần đầy biến động đó của tháng 6 khi BTC giảm mạnh từ 30 nghìn xuống còn 20 nghìn, các vị trí không được chuyển nhượng trong tài khoản [giao dịch độc quyền] dẫn đến tổn thất đáng kể, trực tiếp dẫn đến việc buộc phải thanh lý nhiều Tài khoản giao dịch và xóa sổ ~ 8.000 BTC và ~ 56.000 ETH.”
Do những khoản lỗ lớn này, các bộ phận cho vay và giao dịch của Babel không thể đáp ứng các cuộc gọi ký quỹ từ các đối tác.
Babel Finance mô tả hoạt động kinh doanh độc quyền của mình là một hoạt động kinh doanh “rủi ro” nhưng nó đã thất bại trong việc bảo vệ các vị thế của mình.
“Nhóm Giao dịch độc quyền điều hành một số Tài khoản giao dịch không được Phòng giao dịch kiểm soát hoặc giám sát; không có ủy quyền giao dịch hoặc kiểm soát rủi ro nào được thực hiện cho các tài khoản này; không có PnL [lãi và lỗ] nào được báo cáo.”
Các đơn đặt hàng từ nhóm kinh doanh độc quyền của Babel “không được hỗ trợ bởi bất kỳ bảng điều khoản nào và do đó không được ghi lại trong hệ thống.” Ngoài ra, nhóm quản lý ví của công ty đã “phát hành số tiền chưa hạn chế” vào các tài khoản giao dịch do nhóm giao dịch độc quyền của công ty điều hành.
Đây không phải là lần đầu tiên Babel Finance chơi bằng tiền của khách hàng. Vào tháng 10 năm 2020, các bản ghi âm bị rò rỉ cho thấy công ty đã tận dụng một số quỹ của người dùng để thúc đẩy giao dịch bitcoin và đối mặt với rủi ro vỡ nợ tiềm ẩn trong sự cố thị trường Thứ Năm Đen năm đó.
Vào thời điểm đó, Tether được cho là đã bước vào để cứu Babel Finance, theo bản ghi âm. Nhà phát hành stablecoin được cho là đã kéo dài thời hạn gọi ký quỹ cho Babel lên một tháng để công ty có thêm thời gian củng cố tài sản thế chấp của mình.
Mặc dù vậy, họ nói rằng công ty đang “làm việc chặt chẽ với khách hàng, nhà đầu tư và các bên liên quan khác và cố vấn bên ngoài trong thời gian rất khó khăn này trong ngành vì chúng tôi tin rằng là con đường tốt nhất để phục hồi hoàn toàn và tối đa hóa giá trị cho tất cả các bên.”
Đề xuất tái cấu trúc của Babel
Là một phần của kế hoạch giải cứu, Babel hiện đang tìm cách huy động hàng trăm triệu đô la nợ và đầu tư cổ phần.
Đầu tiên, nó tìm cách chuyển 150 triệu đô la khoản nợ của chủ nợ lớn nhất thành trái phiếu chuyển đổi.
Ngoài ra, nó có vẻ sẽ huy động từ 250 triệu đô la đến 300 triệu đô la trong trái phiếu chuyển đổi và sau đó đảm bảo một khoản tín dụng quay vòng 200 triệu đô la từ các chủ nợ “để phục hồi kinh doanh.”
Nếu thành công, kế hoạch này sẽ biến các chủ nợ lớn nhất của Babel thành cổ đông.
Vẫn còn phải xem liệu Babel – được hỗ trợ bởi các nhà đầu tư nổi tiếng bao gồm Sequoia Capital China, 10T Holdings của Dan Tapiero, Dragonfly Capital và Circle Ventures – sẽ có thể huy động vốn mới hay không.
Chỉ vài ngày trước khi gặp khó khăn về tài chính, Babel đã huy động được 80 triệu đô la với mức định giá 2 tỷ đô la.
Chúc các bạn có những khoản đầu tư thành công, sau tất cả đây không phải là 1 lời khuyên tài chính
Bình luận